segunda-feira, 30 de novembro de 2015

Carteira Simulada


Atualizando com o fechamento de 6a feira ... 

Carteira no mês 3,88%. Compras contribuindo com +2,55% e as vendas com 1,33%.

Fii no mês -0,74%.

sábado, 28 de novembro de 2015

Carteira Simulada


Atualizado com o fechamento de 5a feira.

Carteira no mês +5,32%, compras +5,18% e a venda de bova11 +0,14%.

Fii no mês 0,02%.

Fechamento de 6a feira foi feio, sell off generalizado, fique esperto. Bovespa fez um movimento forte de queda, dólar fez um movimento forte de alta, DI fut que estava parado há mais de 1 mês, se movimentou forte pra cima também. Fique esperto!

quinta-feira, 26 de novembro de 2015

segunda-feira, 23 de novembro de 2015

Carteira Simulada - Clube de investimentos


Atualizado com o fechamento de 5a feira (6a feira foi feriado em SP)... 

Carteira em 2,18% no mês. Compras dando 3,17%, as vendas dando -0,99% (prejuízo).

Fii em 0,79% no mês.


Clube de Investimentos

A título de curiosidade... Comecei a levantar de novo a ideia de criar um ... algumas informações para serem compartilhadas... 

Aporte inicial:

Na XP 360k pra começar a brincadeira.
Na Ativa 200k. 

Por enquanto só essas que responderam.

Taxa de administração (corretora) ambas 2%aa.

Informações mais pertinentes para gestão:

Precisa ficar comprando no mínimo 67% em ações.
Pode usar até 15% do PL para cobertura (operações com índice futuro por ex.)

Vantagens ao meu ver: maior capital pra investir ganho em escala economizando corretagem, diversificação, e possibilidade de fazer gestão.

Desvantagens ao meu ver: percentual de alavancagem é praticamente zero, diferente da pessoal, basicamente se investe em ações e índice futuro (portfólio de investimentos mais limitados, não pode comprar FII por ex.)

sábado, 21 de novembro de 2015

6a feira lá fora

Mais altas registradas na 6a feira nas bolsas internacionais, ou seja, 2a feira tudo indica que continua o movimento de alta. Li uns analistas no Marketwatch que cantaram a pedra de rally de final de ano lá fora, até o momento acertando ...

Maiores detalhes no link do infomoney.


Bom final de semana a todos!

quinta-feira, 19 de novembro de 2015

Carteira Simulada


Atualizando com o fechamento de ontem.

Resultado no mês +2,65%, 2,98% nas compras, e as vendas dão um prejuízo de -0,33%.

Fii caminhando ... no mês 0,71%.

Amanhã feriado em SP sem pregão, mas pros viciados dá pra acompanhar pelo mercado americano as principais ações pelas ADRs.

Estava dando uma navegada pelo Marketwatch.com, segue uma história porque só monto posição short, vendida, em ativos maiores ou etf.


Pra quem não sabe inglês... basicamente o cara foi dormir com uma posição vendida e tinha 37k na conta. Quando acordou estava negativo -106k. Ele estava vendido em um ativo que subiu 500%, na máxima do dia chegou a 800%.

segunda-feira, 16 de novembro de 2015

Carteira Simulada


Atualizado com o fechamento de 6a feira.

Carteira em 2,26% ao mês, compras 1,64% + vendas 0,62%. Contra o ibov em -1,16%.

Fii avançando 3,81%.

Vamos ver como vão essas bolsas depois dos ataques terroristas. 

domingo, 15 de novembro de 2015

Carteira Simulada - Top pick?


Atualizado com o fechamento de 5a feira.

1,26% no mês, compras contribuem com 0,76%, venda de bova11 com 0,5%. 

Fii continua caminhando mesmo com os juros futuro dando uma subida, desde que foi comprado 3,55%. 2ª feira cai o primeiro aluguel recebido R$ 87,83 pra cada 100 ativos, pelo preço de compra em 96,48 dá um yield de 0,91%. Nada mau, já que é isento de IR, contra poupança 0,71% também isenta e o CDI em 14,14% ao ano, então 0,95% mês, porém, há incidência de IR e mesmo com a menor alíquota possível de 15%, traria o rendimento para 0,81% mês.

Tirando o rendimento que será pago, a entrada foi a 96,48, e o fechamento de 6a feira foi em 99,24. Também há valorização no valor da cota, que seria o equivalente a valorização do imóvel.

Top pick - vi esse negócio em um dos vários relatórios que costumo ler. Já que estou simulando uma série de coisas, vou tentar acertar o ativo que pode ir mais longe na carteira, quem sabe futuramente há uma maneira de pesar um pouco mais uma ação do que outra. Pintei de verde a Klabin, vou manter um histórico contra o ibov, Lembrando que isso é um teste, pra criar uma base de dados para estudo, se você comprar e perder dinheiro o problema é seu, nada aqui é recomendação de investimento e sim pra criar uma base para estudos.

Bom domingo a todos.






sábado, 14 de novembro de 2015

Crise somente brasileira?

Comecei a comentar com algumas pessoas há mais ou menos atrás pra tomar cuidado com o otimismo exagerado no mundo dos investimentos. É comum em finais de longas tendências (alta ou baixa). 

No começo de 2008, Bovespa era notícia todo dia no JN reportando seus recordes e como era lucrativo o mercado de ações.. final de festa. No final de 2008, o mundo ia acabar por que as bolsas não iam nunca mais parar de cair... 2009 foi um ano de forte alta.

Até alguns meses atrás, nossa país não valia nada, trouxe alguma esperança depois que a Coty resolveu comprar algumas empresas por aqui. E lá fora? Há 1 ano atrás só se falava em trocar a bovespa pela bolsa americana porque lá sim dava dinheiro aqui era uma porcaria. 

Não sei se você sabe, mas lá usaram bastante crédito para melhorar os números, sabe pelo exemplo do Brasil muito crédito a vontade, acaba dando o que? Fique esperto! Os ataques em Paris devem trazer ainda mais volatilidade.



quinta-feira, 12 de novembro de 2015

Fechamento Outubro


E acabou o mês de outubro com o fechamento de 11/11. Carteira em +0,86% contra o ibov em -0,63% no mesmo período. 

Compras em contribuíram com +0,7% e a venda contribuiu com +0,16%.

Fii caminhando +3,03%, compra foi feita em 19/10 no preço de abertura.


Segue o histórico, sem considerar taxas. Agora histórico para 37 meses, média de 0,95% mês. Nada espetacular.. mas também nos últimos anos o negócio não está fácil ... 


E a carteira fica assim.... que venha novembro ... 


quarta-feira, 11 de novembro de 2015

Alteração Carteira Simulada

Carteira alterada, preços de fechamento de hoje como referência.

Carteira segue com 150% de compras e 50% de venda em bova11.

Aumentou a diversificação agora comprado em

KLBN11
CTIP3
UGPA3
FIBR3
LEVE3
TRPL4
HYPE3
RADL3

Mercado deu uma animada hoje, vamos torcer pra dar um pouco de alegria no final de ano, senão esse ano vai ficar feio pro papai noel.

terça-feira, 10 de novembro de 2015

Meirelles? E agora?

Novamente discussão sobre Levy traz volatilidade a bolsa.

Mercado sonda o nome de Meirelles.

Qual será a real intenção do governo? Da última vez foi jogada um série de artifícios como baixar a conta de luz por causa da reeleição, e dessa vez o que virá?

http://www.infomoney.com.br/mercados/noticia/4396927/meirelles-esta-discutindo-cenario-economico-com-politicos-governistas-diz-valor

segunda-feira, 9 de novembro de 2015

Carteira Simulada


Atualizando com o fechamento de 6a feira. 

Carteira -0,87% contra o ibov em -0,94%.

Fii em 2,40%.

Futuros:
Dol +0,41
SP500 -0,10%
Ind -0,89%

Boa semana a todos.

sábado, 7 de novembro de 2015

Quer ter 1 milhão na Bolsa?

Eu nem ia postar nada esse final de semana mas depois dessa tenho que contar, porque essa vai entrar pro livro de memórias:

"Quer ter 1 milhão na Bolsa? Então investe 2 milhões, porque aí você perde 1 e vai ficar com 1 milhão."

HUAUHAUHAHUAHUAUHAHUAHUAHUAHUAHUA

Bom final de semana a todos.


sexta-feira, 6 de novembro de 2015

Carteira Simulada


Atualizando com o fechamento de ontem.

Carteira no mês -0,69% contra o ibov em 1,44%.

Fii aparentemente dando certo, apesar da base meio curta de análise, vamos acompanhando. +2,92%

Bom final de semana a todos.

O indicador que o mercado esperava - dados de emprego dos EUA

E o tão esperado dado de emprego saiu. Mercado esperava 180k empregados criados o número veio 271k.

Mais detalhes: http://www.infomoney.com.br/mercados/acoes-e-indices/noticia/4389388/ibovespa-cai-mais-700-pontos-depois-dado-muito-acima-esperado

O medo é subir o juros lá.

http://www.infomoney.com.br/mercados/noticia/4390102/apos-relatorio-emprego-probabilidade-alta-juros-nos-eua-sobe-para

Fique esperto! A reunião estava marcada pra 11:30 horário de Brasília, olha o que aconteceu no gráfico:






quinta-feira, 5 de novembro de 2015

Carteira Simulada


Atualizado com o fechamento de ontem.

Carteira em 0,69% no mês, contra o ibov em 0,73%.

Provento da Klabin R$ 11,46 para 100 ativos.

Fii +1,57%. 

Rendimento do BBPO11 R$ 87,78 para 100 ativos.

quarta-feira, 4 de novembro de 2015

Fundo Imobiliário - meu objetivo

Algumas pessoas me perguntaram se a ideia era formar uma carteira de fii, se era com pensamento no longo prazo, então vou dividir minhas reflexões depois de ficar olhando gráficos ...

A ideia dessa alocação seria um investimento mais conservador. Outro é que a ideia de ter um investimento onde pinga dinheiro todo mês na conta independe do que acontecer com as cotações .. é bem bacana.. me enche os olhos.

Porém ....

1) Não gosto do atual momento do mercado imobiliário brasileiro, acho que os ganhos são bem limitados para a maioria dos investimentos desse segmento (acho, não sou especialista em imóveis). Mas lendo muitas opiniões de analistas, a média é que não será um mercado que na média vai encher os olhos.

2) Nossa economia está indo de mal a pior, não sei se chegamos no fundo do poço ainda. Vejo muitas projeções, e era péssima para 2015, mas era menos pior em 2016. Não lembro os números exatos mas era algo em torno de -3% e -1%. Hoje já tem analista projetando -3% e -3%.

Então por que diabos você comprou fii?

1) Senti a necessidade de arrumar uma alocação mais tranquila do que ações de uma parte do capital. E pensei em renda fixa. Estão fui estudar um pouco. Basicamente temos pré, pós, e inflação. Não achei base de dados de inflação pra usarem gráfico etc. Já curva de juros, há gráficos pra dar umas olhadas... Então ficamos com o pré e o pós. Até porque o funcionamento é simples, se vai subir juros é melhor pós, se vai cair é melhor pegar o pré. Sou a favor das coisas simples.

2) Fiz algumas simulações com a curva de juros, mas a ideia de comprar um título de renda fixa e ficar fazendo trade com isso, vamos supor de 6 em 6 meses, não me pareceu algo sensato. Primeiro a faixa de IR, que é mais alta que ações. Mas pera aí, o fii, paga rendimento todo mês isento de IR para pessoa física, e como ações, sobre a valorização da cota, pago apenas 15% mesmo que faça trade 1 dia depois. Opa!

3) DI x FII

Enquanto olhava, vi um gráfico bem bacana da selic contra o ifix (que é o índice dos fundos imobiliários, é como se fosse o ibov para as ações). A correlação é muito forte, quando um marca o fundo o outro marca o topo. Não era esse gráfico meia boca ai que montei, mas já da pra ter uma ideia. Em cima o DI, em baixo o IFIX.

Então o objetivo será, ficar comprado no fii enquanto a curva de juros tiver uma tendencia de cair, e ficar comprado em um título pós fixado, como uma LFT no tesouro direto por ex, quando essa curva tiver uma tendencia a subir.

Basicamente estou usando um gráfico de DI, e o boletim focus para as minhas premissas. Vai dar certo? Sei lá, comecei agora, espero que dê mais certo do que errado. O último boletim focus que saiu, do dia 30/10, projeta a selic para o final de 2016 em torno de 13%, hoje ela é 14,25%, a maior parte do mercado então aposta em uma queda, então vamos com a onda. 

E se as projeções virarem? Stop no fii e compra de título pós esperando uma nova oportunidade. Isso é um pensamento para hoje, um dia nossa economia vai se recuperar e talvez seja muito interessante ficar com os fiis pensando numa valorização dos imóveis, e aumento dos alugueis. 

Ah, o ganho disso é limitado, não é o tipo de investimento pra quem almeja altas rentabilidades, não esqueça que a remuneração é disso é atrelado ao DI.


FED - acabou a festa dos mercados?


E eis que vem a mídia Janet Yellen, e acaba com a festa dos mercados ... depois do comunicado, conforme o gráfico ao lado, tudo despencou .... 

"Pode ser apropriado subir os juros no próximo mês"

Alto pro dólar:


LSM - Investimentos Imobiliários

Uma empresa chama LSM está com uma palestra hoje online sobre investimento imobiliário. Nunca vi nenhuma, mas de graça .. até injeção na testa, se tiver interesse o link pra se cadastrar está ai:


obs: não ganho comissão, e se a palestra for uma porcaria reclame para os caras lá, eu não tenho nada com isso.

Agora vai? Divisor de águas?

Já havia comentado algumas vezes aqui e diretamente com algumas pessoas que analistas estavam batendo muito na pontuação da bolsa em dólar, mostrando oportunidade e que algum momento essa bolsa andaria. Que é um excelente momento pelo risco x retorno.

Estava assistindo o Jornal da Globo ontem, e estavam comentando sobre o dia de ontem no mercado. Chamando a atenção que ontem pode ter sido um divisor de águas. O grande investimento feito pela Coty, mostra que a empresa viu uma oportunidade aqui, e não somente problemas. Pra fazer um investimento desse tamanho, é porque ela chegou a conclusão que vale a pena correr o "risco Brasil" nos atuais patamares. Isso pode mudara visão de outras empresas daqui, e lá de fora.

Fique esperto!

terça-feira, 3 de novembro de 2015

Fundo Imobiliário - BBPO11

Achei um site bem completo com algumas informações dos imóveis e com algumas fotos de cada imovel...


Carteira Simulada


Segue atualizado com o fechamento de 6a feira.

Desandou, carteira agora -0,82%, conta o ibov em -3,15%.

FII em -0,56.

Marcação em vermelho atualização de pagamento de proventos.

Mercado hoje disparando.... pelo jeito a próxima carteira terá que ter menos celulose ainda aparentemente dólar vai dar uma descansada e por hora é melhor reduzir exposição. Vamos ver, até o dia 10 tenho tempo pra pensar.

segunda-feira, 2 de novembro de 2015

Feriado hoje, mas lá fora não

Feriado pro aqui, mas lá fora não ...

Foi bem....


Trabalhar com investimentos

Pra quem deseja um dia trabalhar com investimentos achei um resumo sobre algumas certificações, sim, na área de investimento é extremamente importante obter certificações para desempenhar a função legalmente.

CNPI
O CNPI é considerado obrigatório pela CVM para função de Analista de Valores Mobiliários, e é oferecido através da Apimec. A certificação tem três tipos distintos: para analistas fundamentalistas (CNPI), para analistas técnicos (CNPI-T) e para analistas plenos.

CPAs
Já o CPA-10 e CPA-20 são obrigatórios para funcionários de bancos que lidem diretamente com clientes. O CPA-10 é exigido para que o profissional venda produtos de investimento ao investidor comum, e também é direcionado a profissionais de cooperativas de crédito que devem ser certificados para desempenhar suas atividades.
O exame contém 50 questões de múltipla escolha.
O CPA-20, por sua vez, se destina a profissionais em contato com investidores qualificados – incluindo os gerentes que atendam os segmentos private, corporate e investidores institucionais.

Autônomos
Além disso, a Certificação para Agente Autônomo é considerada obrigatória para o agente autônomo de investimento. Segundo a CVM, esse agente “é a pessoa natural que obtém registro na Comissão de Valores Mobiliários – CVM, para exercer, sob a responsabilidade e como preposto de instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários, a atividade de distribuição e mediação de valores mobiliários”.

Extras
Além das obrigatórias, há uma gama de certificações de diferenciação – ou distinção – que o profissional de investimento pode obter. Uma das principais é o CFA (Chartered Financial Analyst), um certificado global que vale como uma pós-graduação na área financeira.

O CIIA é outro certificado internacional voltado para profissionais do mercado financeiro e de capitais. Segundo a Apimec, que oferece o exame, “a obtenção do diploma CIIA confere ao profissional a certificação de um elevado padrão de conhecimento essencial para a atuação na área de investimentos”. O CNPI é um pré-requisito para a obtenção do CIIA.

Em sua maioria, os certificados de distinção são relevantes dependendo do cargo e do objetivo profissional. O CFP, por exemplo, interessa a profissionais que querem trabalhar na área de private de algumas instituições, enquanto o CEI se destina a profissionais com ambições de operar no varejo de alta renda – um pouco abaixo do investidor especializado, mas ainda com um valor acima do varejo comum.

O CEI (Certificação para Especialistas de Investimentos) é outra opção para assessorar os clientes sobre decisões de investimento – considerando o perfil do investidor em suas recomendações. 

O CGA (Certificação de Gestores Anbid), por sua vez, é voltado para o profissional que realiza gestão remunerada de recursos de terceiros, com poder de decisão sobre os investimentos. Apesar de não ser obrigatório pela CVM, o CGA é obrigatório por autorregulação.

Por fim, o CGRPPS (Certificação de Gestores de Regime Próprio de Previdência Social) é uma certificação voltada para profissionais dos que atuam nos Institutos de Previdência dos estados e dos municípios.