segunda-feira, 29 de fevereiro de 2016

Carteira Simulada


Atualizado com o fechamento de 6a feira .. 

Carteira de ações sofrendo com a alta do ibovespa -2,14%.

Fii ganhando valor .. +1,25%.

Dólar +0,5 ponto, e temos R$ 310 de lucro do contrato anterior.

Atualizado agora pouco..

TD Pré ganhando valor mais rápido que o pós devido a queda dos juros. Bom pra demostrar que o valor do pré oscila para mais e para menos na prática.

sábado, 27 de fevereiro de 2016

Notícias...

Uma nova bomba fiscal de R$ 300 bilhões está prestes a explodir e causa temor no governo - InfoMoney 
Veja mais em: http://www.infomoney.com.br/mercados/politica/noticia/4653961/uma-nova-bomba-fiscal-300-bilhoes-esta-prestes-explodir-causa

Políticos seguem tentando destruir o país cada vez mais rápido ..


Receio de IR derruba preços de fundos imobiliários; analistas veem oportunidade, com riscos


Governo continua ameaçando tudo com mudança de regras ... 


Os 16 pontos do plano de emergência do PT para recuperar a economia (e pressionar Dilma) - InfoMoney 
Veja mais em: http://www.infomoney.com.br/mercados/politica/noticia/4653924/pontos-plano-emergencia-para-recuperar-economia-pressionar-dilma

Nossa.. só ideia genial .... parabéns mesmo ... 


FGC não cobrirá mais fundos de investimento; pessoas físicas seguem protegidas - InfoMoney 
Veja mais em: http://www.infomoney.com.br/onde-investir/renda-fixa/noticia/4653914/fgc-nao-cobrira-mais-fundos-investimento-pessoas-fisicas-seguem-protegidas



Dobradinha "China/petróleo" ditará semana de 37 indicadores - InfoMoney 
Veja mais em: http://www.infomoney.com.br/mercados/noticia/4656530/dobradinha-china-petroleo-ditara-semana-indicadores

Semana que vem promete ... 

sexta-feira, 26 de fevereiro de 2016

Carteira Simulada


Atualizando com o fechamento de ontem..

Carteira de ações -2,6%, levando uma surra do ibov ... 

Fii 0,73%.

Dólar atualizado com o preço de venda desse contrato acumulando 31 pts, isso no mini do dólar dá 310 reais.

Na próxima publicação o novo contrato wdoj16 e vou acumulando a pontuação.

TD atualizado agora pouco... pré continua ganhando valor mais rápido que o pós.

Bom final de semana a todos!

Rolagem do Dólar


Fazendo rolagem do dólar ... contrato h16 morre dia 1/3. Novo contrato j16. Preços de referência na tela.

Hoje Sim?

Mundo hoje acorda feliz ..

Petróleo sobe +1,78%

Europa toda em alta ..

Ásia fechou toda em alta ..

Fut do S&P500 +0,64%

Nesse momento ... se às 10 quando abrir isso tiver virado não é culpa minha .. Boa 6a feira!

Principais Notícias...

Prejuízo da Vale em 2015 é o maior de uma empresa de capital aberto em 29 anos - InfoMoney 
Veja mais em: http://www.infomoney.com.br/mercados/acoes-e-indices/noticia/4650059/prejuizo-vale-2015-maior-uma-empresa-capital-aberto-anos

Gleisi Hoffman reapresenta proposta para extinguir JCP gradualmente até 2018 - InfoMoney 
Veja mais em: http://www.infomoney.com.br/mercados/politica/noticia/4652527/gleisi-hoffman-reapresenta-proposta-para-extinguir-jcp-gradualmente-ate-2018

CMN tira cobertura do FGC de até R$ 250 mil para investidor qualificado - InfoMoney 
Veja mais em: http://www.infomoney.com.br/mercados/acoes-e-indices/noticia/4653914/cmn-tira-cobertura-fgc-ate-250-mil-para-investidor-qualificado

quinta-feira, 25 de fevereiro de 2016

Carteira Simulada


Atualizado com o fechamento de ontem .. 

Carteira de ações, continua levando o um pau do ibov, agora em -3,79%.

Fii agora positivo +0,94%

Dólar -0,28%.

TD atualizado agora pouco.

Título pré segue mais forte que o pós.

O mundo pela manhã .....

Europa segue em alta ..

FTSE 100
5,984+1171.99%
DAX
9,244+760.83%
CAC 40
4,224+691.65%
FTSE MIB
17,015+2961.77%
IBEX 35
8,183+1692.11%
Stoxx 600
325+51.49%


Me preocupa só a bolsa chinesa, fechou com -6,42%...outra derretida por lá ..

O resto tudo tranquilo ...

Taxa de juros dos títulos japoneses pra 10 anos, de novo viraram pra negativos .. -0,06 agora..

Fut do S&P500 tranquilo em -0,06%

Boa 6a a todos!



Trader Gerdau Apartamento .... foi pro pau??

Uma das notícias mais comentadas recentemente foi a história de um trader que diz ter vendido um apartamento e que compraria tudo em Gerdau para tirar 200% de lucro em 18 meses ....

Trader vende apartamento para comprar ações da Gerdau, prevendo alta de 200% - InfoMoney 
Veja mais em: http://www.infomoney.com.br/gerdau/noticia/4552493/trader-vende-apartamento-para-comprar-acoes-gerdau-prevendo-alta-200

E eis que ....

Polícia realiza 6ª fase da Zelotes com 18 mandados de busca e apreensão
Também há mandados de condução coercitiva, mas nenhum de prisão.
Um dos alvos desta etapa da operação é o grupo Gerdau.

Xi....

quarta-feira, 24 de fevereiro de 2016

Brasil .... default???

E continuam aparecendo notícias sobre um calote brasileiro que poderia estar mais perto do que parece ...

Risco-calote do Brasil já é igual ao de Angola, segundo a Moody's; confira tabela - InfoMoney 
Veja mais em: http://www.infomoney.com.br/mercados/noticia/4647325/risco-calote-brasil-igual-angola-segundo-moody-confira-tabela?utm_source=twitter&utm_medium=social&utm_campaign=twmercados

NCH: Se país seguir nesse rumo, vamos falar em default em 2017 - InfoMoney 
Veja mais em: http://www.infomoney.com.br/bloomberg/mercados/noticia/4645489/nch-pais-seguir-nesse-rumo-vamos-falar-default-2017

O que dá esperança é ver que os digníssimos estão trabalhando bastante para tirar o país do buraco ..

Cunha prepara "pauta-bomba" de R$ 207 bilhões como vingança ao governo - InfoMoney 
Veja mais em: http://www.infomoney.com.br/mercados/politica/noticia/4647545/cunha-prepara-pauta-bomba-207-bilhoes-como-vinganca-governo

Não sei se esse país ainda tem jeito viu ...

Rebaixado pela Moodys

Brasil acabou de ser rebaixado pela 3a grande agência de classificação de risco, Moodys. Agora não somos mais grau de investimento por S&P, Fitch e Moodys ... parabéns ...

Brazil Credit Ratings Cut to Junk by Moody’s

terça-feira, 23 de fevereiro de 2016

Só bomba ....

Depois de uns dias calmos ... voltou aparecer bombas no noticiário:

Goldman Sachs emitiu um relatório sobre a insolvência do Brasil a médio prazo ...

Ibovespa segue exterior e cai mais de 1% com petróleo; dólar e DIs sobem forte - InfoMoney 
Veja mais em: http://www.infomoney.com.br/mercados/acoes-e-indices/noticia/4641380/ibovespa-segue-exterior-cai-mais-com-petroleo-dolar-dis-sobem

Prepare-se: o Fed vem aí e vai deixar a Bovespa ainda mais barata, diz estrategista do JPMorgan - InfoMoney 
Veja mais em: http://www.infomoney.com.br/mercados/acoes-e-indices/noticia/4641711/prepare-fed-vem-vai-deixar-bovespa-ainda-mais-barata-diz

Senado aprova MP que eleva tributação sobre ganhos de capital - InfoMoney 
Veja mais em: http://www.infomoney.com.br/mercados/politica/noticia/4644122/senado-aprova-que-eleva-tributacao-sobre-ganhos-capital

Desculpa mas a tributação até 5M continua a mesma... se alguém tem ganhos de capital maior que 5M, sinceramente não sei o que tá fazendo no Brasil ... com o nível de segurança que nós temos ...

Comissão da MP 694 mantém isenção de IR de LCI e LCA - InfoMoney 
Veja mais em: http://www.infomoney.com.br/onde-investir/renda-fixa/noticia/4644120/comissao-694-mantem-isencao-lci-lca

A única notícia boa ...


segunda-feira, 22 de fevereiro de 2016

Carteira Simulada


Atualizando carteira com o fechamento de 6a feira ... 

Carteira de ações com desempenho de -1,62%, levando uma surra do ibov.

FII em -0,42%. Apesar dos juros terem caído o FII não se valorizou ... 

Dólar +1,73%.

Atualizado agora pouco

Título pré do TD em +2,20%, ganhando valor mais rápido que o pós.

domingo, 21 de fevereiro de 2016

Virar Gestor de Investimentos? Xi ...3

Bom... fui estimar quanto de capital levantaria para o clube ... cheguei a uns 200k, já descontando uma margem... com pessoas mais próximas .. ou seja .. vai ficar em stand by por enqt... daqui alguns meses dou uma sondada novamente... a maioria das pessoas hoje não fazem reserva de capital pois estão com a corda no pescoço no financiamento imobiliário ..

Sigo com o outro planejamento que é o estudo pra tirar CGA ..

Da prova em si:

Exame
Valor da Taxa de Inscrição: R$ 484,00 por módulo
Aprovação no Exame / Modular: Aproveitamento igual ou superior a 70% das questões em cada módulo.
Número de módulos: 2
Agendamento: modular de acordo com os horários e locais disponíveis
Número de questões: 60 questões por módulo
Duração do exame: 3 horas cada módulo
Atenção: Será considerado certificado o profissional que for aprovado nos 02 módulos da CGA.

Importante: Ao obter aprovação em 01 módulo da CGA, o profissional possuirá um prazo de 12 meses para obter a aprovação no módulo faltante.

Aumentaram a quantidade de provas por ano ..

Exame CGA:
2016: 07/04; 16/06; 15/09 e 01/12

Tem em torno de 2500 CGAS hoje no Brasil todo ... onde 700 são certificados e 1800 isentos (pela última regra da CVM, possuem mais de 7 anos de exp na área e por isso não precisam certificação)

Segue algumas informações e o conteúdo da prova:

http://certificacao.anbid.com.br/zips/Orientacoes_de_Estudo_CGA.pdf

Há uns anos atrás eu tentei a prova de feliz... há uns ..3 anos atrás eu acho .. estudei bem mais ou menos pro 1o módulo .. e fui fazer ... fui até SP, normalmente você consegue agendar o 1o módulo de manhã e o 2o módulo a tarde. Aprova é puxada viu ... fiz uns .. 50% no 1o módulo . .e uns .. 40% no 2o módulo .. sem estudar direito .. não rola ....

Fui tentar né ... a da Ancord pra AAI, eu estudei 1 semana e passei rs... vai que estava abençoado no dia ..rs ..

sábado, 20 de fevereiro de 2016

Renda Fixa com boa Liquidez

Bom, complementando a resposta, e se quiser comprar renda fixa, mas com boa liquidez para não perder oportunidades? Lembrando que desses investimentos a baixo, todos sofrerão penalidade de IOF, ou do aniversário da poupança se forem resgatados em menos de 30 dias.

Poupança

A mais famosa ... mais fácil, normalmente atrelada a sua própria conta do banco .. porém, a menos rentável e ainda sofre penalização de não ter remuneração parcial, tirou antes do próximo aniversário ,perdeu ...

Número da poupança hoje 0,67% a.m. sem IR, guarde este número ..

CDBs com carência de 1 dia

A XP oferece alguns CDBs que tem carência de somente 1 dia. Ou seja, depois desse período, se for necessário posso liquidar.


Vamos usar como referência esse cara aqui que está na lista: HAITONG BANCO DE INVESTIMENTO DO BRASIL SA, 100,5% do CDI, nota A+ pela S&P (grau de investimento) 5k pra investimento. Guarde os 100,5% do CDI.

Fundos Referenciados DI

São fundos que tem por objetivo seguir o DI, então tem o perfil menos arriscado, e normalmente tem a liquidez em D+0 ou D+1.

Vamos usar esse cara aqui:

As estrelas são uma classificação da Morning Star... 5k de inicial, resgate em D+1.


Histórico de rentabilidade do fundo. Fazendo uma média 99,13% do CDI

Tesouro Direto

Resumidamente se você quer o perfil de risco mais baixo, é comprar títulos pós fixado e não sabe quando irá liquidar. Eu não vou entrar em conceitos de porquê, senão teria q explicar, valor de face, valor presente, valor futuro ... pra simplificar, esse título vai sair do valor que está hoje 7537, e vai ganhando valor da selic proporcional pra cada dia útil que for passando.

Você pode comprar Tesouro Selic 2021 (LFT), com vencimento em 01/03/2021, a R$7.537,44. Não tem esse dinheiro? Beleza, você pode comprar até 0,01 de um título 75 reais.

De 1 ano pra cá eu acho, tem recompra de títulos todo dia, dia útil senão me engano após as 18:00 e final de semana praticamente direto. Se precisar vender o título, é só entrar depois das 18:00, por pra vender, tua corretora ou banco libera o dinheiro no dia seguinte ou em alguns casos em D+1, tem que ver essa informação. Na XP no dia seguinte o dinheiro está na conta.

Esse título paga selic, então 14,25%.

Agora vamos comparar:

Questão de segurança, é difícil dar números.. mas tenha em mente o seguinte.. poupança, já foi confiscada uma vez, segurança é pela instituição. CDB, tem a segurança da instituição e do FGC até 250k por cpf. O fundo, é pela instituição, se ela for pro buraco o dinheiro vai junto. E o TD é o nosso governo ... 

Comparando as remunerações.. 

Poupança.. 0,67% ao mês, então isso dá 8,34% ano... 

O CDB 14,13*100,5%= 14,20% - como não sabe quando irá liquidar, vamos usar o pior caso, em menos de 6 meses 22,5% de IR = líquido 11,01% ao ano.

O fundo 14,13*99,13%=14,01%, descontando o IR = 10,86% ao ano.

O TD, tem taxas pra CLBC de 0,3% e da corretora/banco depende .. a XP cobra 0,1%. Só precisa dar uma olhada pois a tx da CLBC é pro rata, paga proporcionalmente por dia. A da corretora, pode ser que seja por operação, na XP é, então os 0,1, não há devolução se você liquidar em 6 meses por ex, vai ser pago 0,1% no primeiro ano. A partir do segundo segue pro rata como a CLBC.

Então selic 14,25% - 0,4% = 13,85%, descontando IR = 10,73%.

Resumindo

Você pode ver que a tx de retorno é bem próxima (menos a poupança) e, se conseguir deixar um período maior, o IR começa a diminuir, por ex, mais de 6 meses, a alíquota é 20%... e assim vai .. 

sexta-feira, 19 de fevereiro de 2016

CTIP3 - BM&FBovespa eleva proposta para comprar Cetip

Opa! Nossa CTIP3 agora querem pagar 41 reais depois de circularem notícias de que não haveria nova oferta...

http://exame.abril.com.br/mercados/noticias/bm-fbovespa-eleva-proposta-para-comprar-cetip

LCI/LCA/CDB.... algumas informações ..

Recebi uma pergunta de um dos nossos colegas, resolvi tirar um tempo para responder um pouco melhor ..

"Você entende bem sobre estas aplicações LCI/LCA/CDB?
O que pode ser considerada uma aplicação boa?
Na minha corretora tem ofertas do banco Mercantil do Brasil, compra de R$ 3.000,00 e pouco e paga 103% do CDI. Esta é uma taxa boa?"

Eu entendo os conceitos... 

LCI/LCA são 2 produtos bem parecidos, e isentos de IR. O CDB é um produto diferente, e há incidência de IR.

Vamos ao que interessa, risco x retorno x liquidez... 

Risco

Pesquisando aqui, aqui, achei na net, uma notícia do Valor, e a nota de classificação do risco do banco é BB- em 17/04/2015, para S&P, isso já está fora do grau de investimento.
http://www.valor.com.br/financas/4012780/sp-rebaixa-notas-de-credito-de-quatro-bancos-brasileiros

O bom é que esses 3 investimentos são protegidos pelo FGC,  então até 250k por cpf estaria protegido. 

Não sei se já contei essa história mas eu tinha LCI do banco BVA quando foi liquidado e foi um saco ter que espera 3 meses até ser liquidado, receber a documentação da XP.. ir em um cartório... levar em um bradesco.. pra ai ter meu dinheiro de volta ..  fica a critério de cada um .. 

Retorno


Essa é tabela de CDBs hoje da XP, ate 5mil reais. E suas respectivas taxas.
O CDI hoje está por volta de 14,13% (103% disso - 14,55%). Não sei se está falando de um CDB ou LCI/LCA, então, no caso do CDB ainda teria que descontar IR, e esse depende do prazo do título.

Liquidez

A liquidez diz respeito a liquidação, ou seja, venda. Se eu precisar do dinheiro amanhã o que acontece? Eu gosto de tentar acertar timing de investimentos, pra mim isso é muito importante. Preciso ter dinheiro na mão o mais rápido possível. Muita gente acaba não levando isso em consideração. Vi alguns amigos adquirindo produtos desse tipo, com 1 ano a mais de prazo, pra pegar 1% do CDI a mais ... 

A 14,13%, +1% no CDI vai dar = 0,14%... se pensar em grana ... 1000 reais .. dá o sensacional valor de...R$ 1,41 caramba hein .. isso a longo prazo vai fazer estrago ... por isso que é bom pesar .. 

Normalmente não tem liquidez. Você compra, e só é possível resgatar no vencimento. Vi alguns poucos CDBs com carência e uma LCA do BB mas LCI nunca vi. Se precisar da grana antes, não resgata ... talvez...seja possível tentar negociar em balcão, não tenho certeza... mas com certeza só vão comprar com desconto... quem precisa do dinheiro é você .. 

É o chamado "custo de oportunidade". Ai depende de cada um, você gosta de comprar imóvel, terreno e pode aparecer algo bom a qualquer momento? Talvez seja melhor pegar um produto que tem liquidez curta, tipo tesouro direto, alguns CDBs tem essa opção... fundo de renda fixa.... Agora, se você não tem essas oportunidades.. tem uma boa reserva de capital pra emergências, talvez seja o caso de buscar a maior taxa possível.

14:30 .. Vem Bomba do Governo?

Governo convoca coletiva para apresentar programa orçamentário às 14h30 - InfoMoney 
Veja mais em: http://www.infomoney.com.br/mercados/noticia/4631691/governo-convoca-coletiva-para-apresentar-programa-orcamentario-14h30

quinta-feira, 18 de fevereiro de 2016

Carteira Simulada


Atualizando como fechamento de ontem ... 

Carteira de ações em -2,97%, as compras dando lucro de 2,24%, porém, as vendas de bova11, dando um prejuzaço de -5,21%. 

Fii meio boca ... -0,68%.

Dólar deu uma recuada 0,73%.

Pré avançando mais rápido que o pós conforme esperado.

Que fase ....

Quem tentou acessar o blog de manhã recebeu a mensagem de que ele não existia mais ...

Na manhã de hoje recebi o seguinte email:

Olá, Seu blog em http://analiseinvestimento.blogspot.com/ foi analisado e confirmamos que ele viola nossos Termos de Serviço para: PHISHING. De acordo com esses termos, removemos o blog, e o URL não está mais acessível. Para obter mais informações, consulte os seguintes recursos: Termos de Serviço: https://www.blogger.com/go/terms Política de Conteúdo do Blogger: https://blogger.com/go/contentpolicy -A Equipe do Blogger


Bom, fique fuçando, uma parte apareceu um botão para contestar.

Depois de algumas horas... 

Olá, Recebemos a solicitação relacionada a seu blog http://analiseinvestimento.blogspot.com/. Após nova análise, concluímos que seu blog foi equivocadamente marcado como violador dos Termos de Serviço pelo nosso sistema automático. Seu blog agora voltou ao normal. Pedimos desculpas por qualquer inconveniente que isso possa ter causado e agradecemos por sua paciência enquanto finalizávamos nosso processo de análise. Obrigado pela compreensão. Atenciosamente, A Equipe do Blogger

Que coisa .... 

quarta-feira, 17 de fevereiro de 2016

Buffett é o cara ...

4 frases geniais de Warren Buffett que ajudam você a investir melhor - InfoMoney 
Veja mais em: http://www.infomoney.com.br/onde-investir/noticia/4622441/frases-geniais-warren-buffett-que-ajudam-voce-investir-melhor

Rompeu os 41k.. mas rompeu esquisito ...


Bovespa subindo .. só alegria ... eis que ... 

Ibovespa sobe 1,6% após "susto" com corte de rating, mas fecha longe da máxima - InfoMoney 
Veja mais em: http://www.infomoney.com.br/mercados/acoes-e-indices/noticia/4624407/ibovespa-sobe-apos-susto-com-corte-rating-mas-fecha-longe

hehehe ... ibov rompeu a faixa que eu estava esperando de 41k .. mas ... ficou esquisito pra caramba ... vamos ver o que acontece amanhã ... dólar recuou forte também .. 

terça-feira, 16 de fevereiro de 2016

Clube de Investimentos

Resolvi mudar o tópico, porque, provavelmente uma coisa acontecerá independente da outra ... entre abrir o clube e virar gestor .. vamos aos pontos ..

1) Solicitar informações a corretora sobre a abertura do clube - ok
2) Ler toda documentação - ok
3) Tirar todas as dúvidas - ok
4) Prospectar amigos - para abrir um clube especificamente na XP Investimentos é preciso de 360k.
5) Se o valor for suficiente encaminhar toda a documentação
6) Estudar pra CGA
7) Fazer a prova
8) Por em votação a alteração no regulamento, para me inserir como gestor profissional e pode ser remunerado por isso.
9) Trabalhar para entregar bons resultados e o clube crescer por indicações diretas.

Bom vamos a prática .... recebi 4 documentos do assessor de investimentos ..

1 - um questionário com algumas possíveis "configurações do clube"
2 - um material com apresentação do clube da corretora
3- instrução cvm 494 que rege os clubes de investimentos
4 - regulamento dos clubes de investimentos da bovespa.

Se alguém quiser esses documentos me avise, que mando por email.

Vamos há algumas dúvidas que tirei com o assessor:

Essa parte de leis é mais chata então só vou citar as dúvidas que encaminhei ...
Instrução CVM 494
Seção III
Vedações ao administrador e ao gestor
Art. 23. É vedado ao administrador e ao gestor do Clube praticar os seguintes atos em nome do Clube:
VI – adquirir cotas do próprio Clube; e

O gestor profissional não pode investir seu dinheiro no próprio clube. Isso eu não sabia... acho que porque como cotista, teria direito a voto, e poderia votar em causa própria. Por outro lado... na minha humilde opinião, veria com bons olhos o profissional que tem o produto que está distribuindo né .. sei lá ... mas enfim .. é vedado ... 

Vamos a algumas informações básicas que tem no material da corretora

O que é um Clube de Investimento?

Trata-se, na prática, de uma aplicação financeira criada por um grupo de pessoas que desejam investir preponderantemente em ações.

Clube de Investimentos?

São formados por investidores pessoas físicas com interesses em comum, como um grupo de amigos,
de colegas de trabalho, de familiares, etc. O Clube é uma das estruturas mais simples e eficiente para iniciar seus investimentos no mercado financeiro. 

É preciso muito dinheiro para iniciar um Clube?

Não, os Clubes na XP são acessíveis a um patrimônio mínimo total de R$ 360.000,00.

Vantagens

1 ACESSIBILIDADE

Os participantes dos Clubes de Investimento terão as mesmas condições de comprar ou vender ações. 

2 TRANQUILIDADE

Aplicando-se em Clubes, pode-se criar o hábito de aplicar mensalmente.

3 VANTAGEM 

TRIBUTÁRIA

A tributação do IR será realizada somente no resgate das cotas, além do que, é de responsabilidade do Administrador do Clube o recolhimento dos impostos. 

4 DIVERSIFICAÇÃO

Com a soma dos recursos de cada integrante do Clube, é possível diversificar, investindo em diferentes empresas e setores da economia. Outra vantagem é custo de transação, proporcionalmente menor.

Regras Básicas

• Um Clube pode ter o mínimo de 3 e o máximo de 50 cotistas.
• Nenhum cotista pode ter mais que 40% do total das cotas do Clube.
• As cotas não poderão ser objeto de cessão ou transferência, salvo por decisão judicial, execução de garantias ou sucessão universal.

Clubes precisam ter um mínimo de 67% do patrimônio líquido investido em: 

• Ações
• Bônus de subscrição
• Debêntures conversíveis em ações, de companhias abertas
• Recibos de subscrição
• Cotas de fundos de índices de ações negociados em mercado organizado
• Certificado de depósitos de ações


O montante que exceder o percentual de 67%, poderá ser investido nas seguintes opções:

• Outros valores mobiliários de emissão de companhias abertas
• Cotas de fundos de investimento – somente de curto prazo, referenciado ou renda fixa 
• Títulos públicos federais (inclusive operações compromissadas)
• Títulos de responsabilidade de instituições financeiras
• Compra de opções.

Operações com derivativos e empréstimos de ações:

• Venda de opções sobre ações sempre cobertas
• Operações com futuro de ações e de índice de ações <- excelente, pretendo usar a venda de mini indices para proteger o clube, como faço com a carteira simulada

• Operações a termo, que tenham como ativo subjacente ação ou índice de ação
• O valor total das garantias requeridas para operações no mercado de derivativos e de empréstimo de ações, não poderá ser superior a 15% do patrimônio líquido.

Custos

Custos para abertura:

Registro em cartório: R$ 300,00*

Custos mensais:

Taxa de administração: 2% a.a. <- pago a corretora, valor vai diminuindo conforme a custódia do clube aumenta.
Taxa de performance: 20% sobre o que exceder o Ibovespa, pago semestralmente, com marca d’água.** só haverá cobrança se um dia conseguir virar gestor profissional e se a alteração for aprovada em assembleia.

Custos operacionais

Taxa de corretagem sobre a execução das operações, além das taxas cobradas pela Bolsa. 

* Valor varia de acordo com o número de páginas para registro.
** Para Clubes com gestão de cotista não há taxa de performance.






segunda-feira, 15 de fevereiro de 2016

Carteira Simulada


Atualizando com o fechamento de 6a feira ... 

Carteira de ações começou afundando, São Martinho, e ainda por cima levando um pau do ibovespa ... -1,77%.

FII em -0,58% desde a compra .. 

Dólar +1,44%.

Atualizado com o valor de agora pouco .. 

TD pré, voltando a ganhar valor com o recuo dos juros futuros de hoje.



Mundo pela manhã...

Aparentemente o mundo acorda mais confiante hoje ...

O Ouro caindo -2,53% em 1208 a onça ..

O Petróleo sobe +1,22% agora em 29,80.

Europa toda em alta ..

Bolsa do Japão ressuscitou +7,16%.

Dólar se valoriza uma micharia frente as principais moedas do mundo +0,16%.

Fut do SP500 +1,32%.

Boa 2a feira pra todos...


sábado, 13 de fevereiro de 2016

Fechamento Janeiro


E acabou o mês de janeiro ... não deu tempo de salvar o resultado mensal ... -0,75%, queda maior que do ibov no mesmo período -0,49%.

Aproveitei e atualizei tudo no fechamento de 5a feira .. 

FII -0,47%

Dólar, deu uma boa recuperada +1,32%.

Tesouro Direto atualizado com dados do período da manhã de hoje.


Vamos ao histórico, agora 57,4% em 40 meses. Média mensal de 1,14%.

E a história da toppick não tá indo muito bem não rs ... mas vamos deixar ai pra criar histórico de pelo menos uns 12 meses... se continuar afundando isso, tem que mudar a metodologia aqui .. pq essa não está funcionando .. 


Virar Gestor de Investimentos? Xi ...2

Bom ... depois de me frustrar com algumas informações de gente que passou na prova da CVM para gestor (CGA) e ficar enrrolado para conseguir autorização para atuar.. fui pesquisar algumas alternativas ..

Uma delas foi até abrir um escritório da XP com alguns amigos. Mas fazendo algumas contas aqui, e o risco de um negócio desses ... por enquanto isso ficará como um plano B. O plano A segue o clube de investimentos.

Um dos conhecidos conseguiu finalmente a autorização. Então, vou tentar embarcar nisso também .. conseguirei autorização? Não sei ... Mas ... vamos um dia de cada vez... nem passei na prova ainda então não preciso me preocupar com isso.. e a prova .. é o bicho ... nem se compara a prova a Ancord pra ser agente autônomo.

Então vamos aos passos:

1) Solicitar informações a corretora sobre a abertura do clube - ok
2) Ler toda documentação - ok
3) Tirar todas as dúvidas
4) Prospectar amigos - para abrir um clube especificamente na XP Investimentos é preciso de 360k.
5) Se o valor for suficiente encaminhar toda a documentação
6) Estudar pra CGA
7) Fazer a prova
8) Por em votação a alteração no regulamento, para me inserir como gestor profissional e pode ser remunerado por isso.
9) Trabalhar para entregar bons resultados e o clube crescer por indicações diretas.

Vamos ah alguns pontos, até o momento.

1- Por que a XP Investimentos?

Eu trabalhei na XP Investimentos, mas não por isso. A corretora tem crescido muito, eu acho os caras que tocam o negócio muito inteligentes, estão sempre abrindo novas frentes, novos produtos. A empresa tem um crescimento absurdo e isso dilui o risco. Depois dos recentes casos como da TOV, que foi liquidada pela CVM, acho importante abrir em uma corretora "segura" que tem lucro e que tem uma custódia considerável.  É uma precaução extra. As ações do clube, assim como na sua conta pessoal, ficam custodiadas no seu CPF/CNPJ, então, a corretora indo pro buraco, os ativos estão a salvo.

Dinheiro na conta, há uma proteção também para até 120mil. Dinheiro líquido deve ser uma parte ínfima, já que há fundos ou mesmo o Tesouro Direto que podem ser liquidados em D+0 ou D+1 e vão rendendo ao invés do dinheiro ficar parado na conta. Há vários relatos de clientes da TOV que receberam suas ações, seu dinheiro "sem problemas", tirando alguns dias e o stress.

2- A bolsa só cai, você não acha um péssimo momento pra fazer investimento em bolsa?

Na compra tem poucos ativos que eu compraria ... na venda.. sim ... muita gente liga ganhar dinheiro em ações, com alta. Dá pra ganhar dinheiro, igualzinho, na queda. Assista o filme The Big Short - A grande aposta, que vai te abrir os horizontes. Nos EUA tem casos emblemáticos de investidores que ficaram ricos apostando na queda do cobre.

A ideia é essa, em momentos de queda, usar proteção do capital, para tentar evitar grandes prejuízos, e aproveitar os bons momentos para conseguir os ganhos da renda variável.

Ah, então você tem um método que não perde na baixa e ganha na alta? Óbvio que não ...  estamos falando de renda variável. Não há garantias de não perder dinheiro ou de lucros. Na RV estaremos sempre expostos a oscilação do mercado, acertando e errando posições.

3- Qual a vantagem do clube?

Pra mim, hoje nenhuma. Não tendo certificação, eu não ganho nada com isso. Futuramente tenho planos de tentar viver como gestor.

E pra quem investe? A maior vantagem que eu vejo, principalmente pra iniciantes de bolsa, é o imposto de renda. Quem investe com frequência sabe, que quem investe diretamente na bolsa, precisa apurar lucro todo mês (sim você se vira pra fazer as contas do preço de venda - preço de compra, descontar taxas) calcular o lucro, se deu lucro tirar 15% do IR, emitir DARF e pagar.

O clube é semelhante ao fundo. Enquanto seu dinheiro está lá, ele é "isento" de IR. E você acompanha a evolução do patrimônio pelas cotas, tudo disponibilizado diariamente pela corretora. No momento em que você for resgatar, o sistema da corretora calcula automaticamente, o preço da cota hoje, pelo preço médio que você tem de compra das cotas, e em cima disso calcula o imposto e já retem na fonte. O que cair na sua conta já está com o imposto devidamente pago.

Mês a mês você não precisa fazer nada. No começo do ano, você só vai declarar o informe de rendimentos que a XP vai te mandar, declarando seu patrimônio no clube.

Isso também gera um benefício a longo prazo, já que, todo mês uma conta de PF tem que ir baixando o imposto, e uma conta no clube, só vai ter essa "baixa" quando for feitos resgates.

As outras vantagens, é eu acompanhar mercado já há mais de 10 anos. Como gestor cotista - não recebo nada, e meu dinheiro também está no clube, sou cotista como todos os outros e quero lucro. Se um dia virar gestor profissional, a remuneração do gestor é sempre por taxa de administração e perfomance. Administração é em cima do capital que e gerido, por ex, 1% ao ano do capital que faz gestão. Perfomance é associado a um desempenho relativo ao IBOV por ex. Caso o gestor entregue mais performance que o ibov, e essa perfomance seja positiva (sim, se o ibov der -15% e o gestor entregar 0%, o gestor não recebe nada de perfomance) recebe repasse, senão, não ..

Ganhos de escala, o clube normalmente tem por padrão 50% de desconto de corretagem. E dilui as taxas como manutenção de custódia.. etc. Pensa que você que tem uns 100k, e quer comprar 10 ações, gastaria uns 150 reais. O clube, se tiver 500k e for comprar 10 ações, pagará 75 reais. Isso nem seria tão relevante pois a ideia é fazer poucas operações no mês, escolhendo boas empresas. Vou ver a possibilidade de inserir isso em um relatório de gestão do clube, para acompanhar o gasto total do clube com corretagem.

A desvantagem do clube, é ter que pagar 2% ao ano de t.a. pra corretora. Conforme o patrimônio for crescendo é possível negociar esse valor também. Mensalmente dá 0,17%. Acho que tem gente que gasta bem mais que isso com corretagem todo mês.

4- E o Blog?

Acho que com a abertura do clube terá que ser deletado. Inclusive eu tenho mania de fazer algumas críticas no Facebook, acho que também terá que ser deletado. Mas por enquanto é isso, mantenho vocês informados.

Bom final de semana a todos!




sexta-feira, 12 de fevereiro de 2016

Dow furou LTA, mundo pela manhã

Pra quem gosta de análise técnica ...

fonte: marketwatch.com


Petróleo subindo 3,89%

Europa toda em alta .. 

Japão despencou de novo -4,84%

Dólar avançando +0,13% frente as principais moedas do mundo .. 

Tresuaries japoneses de 10 anos que chegaram a taxas negativas hoje pulam para 0,08, subindo 475%